Comment investir dans le S&P 500 depuis l'Europe à l'aide de Trading 212

Vous avez probablement déjà entendu parler de l'indice S&P 500. Comme son nom l'indique, c'est un moyen de se faire connaître auprès de 500 des plus grandes entreprises (pas nécessairement les 500 plus grandes) des États-Unis, ce qui contribue à diversifier votre portefeuille. Cependant, vous ne pouvez pas investir directement dans l'indice lui-même. Vous devez trouver un produit qui le reproduit.

Le moyen le plus simple d'y parvenir est d'utiliser des fonds négociés en bourse, également appelés ETF (abréviation de « Exchange Traded Funds »). Si vous commencez tout juste votre parcours financier, vous entendrez ces trois lettres assez souvent. Les ETF suivent la performance de l'indice, ce qui signifie que si le S&P 500 augmente de 1 %, un ETF qui le reproduit devrait également augmenter d'un pourcentage très similaire (bien que des facteurs tels que les frais empêchent une correspondance exacte).

Dans cet article, nous allons explorer les principaux ETF disponibles, les plateformes sur lesquelles vous pouvez les acheter, un guide étape par étape pour acheter sur Trading 212 et les principaux facteurs à prendre en compte lors du choix d'un ETF.

Voici un guide très simple :

Principaux ETF S&P 500

Si vous visitez JustETF.com, vous trouverez une grande variété de Des ETF qui suivent le S&P 500, chacune ayant ses caractéristiques propres. Dans les tableaux ci-dessous, nous présentons quatre ETF qui, selon nous, fournissent suffisamment d'informations pour vous aider à prendre une décision éclairée (ils sont classés par actifs sous gestion).

Pour faciliter la lecture, nous avons divisé les informations en deux tableaux :

Informations supplémentaires, dans le même ordre :

Investir dans le S&P 500 : guide étape par étape

Une fois que vous avez trouvé un courtier en ligne ou une banque traditionnelle qui répond à vos besoins, vous êtes prêt à acheter l'un des ETF qui suivent le S&P 500 !

Tout ce que vous avez à faire est de rechercher l'ETF que vous souhaitez sur la plateforme du courtier de votre choix et de passer un ordre d'achat.

Dans cet exemple, nous utiliserons Trading 212.

Étape 1 : recherchez l'ETF souhaité dans la barre de recherche de Trading 212.

Nous utiliserons SXR8 comme exemple :

Vous sélectionnez l'option qui apparaît et qui, comme vous pouvez le voir, est négociée sur « Xetra ».

Étape 2 : Cliquez sur « Acheter » :

Étape 3 : Sélectionnez le « nombre d'actions » et cliquez sur « Vérifier la commande » :

Si vous y prêtez attention, vous remarquerez que la valeur d'une « pièce entière » (appelée unité de participation) est de 610,87€. Cela signifie que si vous souhaitez acheter une unité complète de l'ETF, ce serait le prix total.

Cependant, Trading 212 offre la possibilité d'acheter des ETF fractionnés (et des actions). Dans notre exemple, nous avons passé une commande pour acheter 0,2 unité de SXR8.

Étape 4 : Vérifiez la commande et cliquez sur « Envoyer la commande d'achat »

Étape 5 : Confirmation de la commande

Vous investissez désormais dans le S&P 500 !

Une fois l'achat terminé, vous trouverez votre investissement dans la section « Portefeuille ».

Que rechercher dans un ETF ?

Lorsque vous choisissez un ETF dans lequel investir, tenez compte des aspects suivants :

• Ratio des dépenses totales (TER) : Les ETF dont les TER sont inférieurs sont généralement préférables, car ils réduisent les coûts liés à l'investissement.
• Liquidité : Les ETF dont les volumes de transactions quotidiens sont plus élevés ont tendance à être plus faciles à acheter et à vendre sans fluctuations de prix importantes.
• Politique en matière de dividendes : Décidez si vous préférez ETF qui génèrent des dividendes (les réinvestir) ou les distribuer périodiquement. Cela peut avoir différentes implications fiscales, comme indiqué précédemment.
• Méthode de réplication : Les ETF peuvent reproduire l'indice physiquement (en achetant les actions de l'indice) ou synthétiquement (en utilisant des produits dérivés). Par définition, la réplication physique est plus transparente.
• Devise : Considérez la devise dans laquelle l'ETF est libellé. Pour les investisseurs européens, l'utilisation d'ETF cotés en euros peut permettre d'éviter les frais de change.

Remarque : Il est important de lire le document d'informations clés (KID) de chaque ETF pour comprendre tous les détails et les risques associés à l'investissement

Vidéo avec plus de détails

Conclusion

Pour résumer, voici ce que vous devez faire :

1. Choisissez un ETF qui suit le S&P 500 : Trouvez un ETF qui suit cet indice. VUSA et SXR8 se distinguent par leurs frais de gestion compétitifs et leurs inscriptions sur plusieurs bourses dans différentes devises (cela peut permettre d'éviter d'éventuels coûts de conversion de devises auprès de votre courtier, vous permettant d'acheter en euros).
2. Trouvez un intermédiaire financier adapté : Choisir un bon courtier ETF ou une banque traditionnelle est indispensable. Vous devez tenir compte des frais de transaction, des frais de garde et de la personne qui réglemente ces entités, entre autres facteurs.
3. Ouvrez un compte et déposez des fonds : Une fois que vous aurez choisi la plateforme de trading à utiliser, vous devrez suivre le processus d'ouverture de compte et approvisionner votre compte.
4. Passez un ordre d'achat auprès de votre intermédiaire financier pour l'ETF choisi : C'est la partie la plus simple (le processus est intuitif) ! Une fois que votre compte est créé et que vous avez le ticker de l'ETF que vous souhaitez acheter, il vous suffit d'exécuter la transaction !

Nous espérons que cet article a dissipé certains de vos doutes.