Cómo invertir en ETF SCHD desde Europa (SCHD Alternatives)
SCHD (ETF Schwab U.S. Dividend Equity) es un ETF domiciliado en EE. UU. que sigue el índice Dow Jones U.S. Dividend 100, básicamente, 100 acciones estadounidenses con un historial constante de pagos de dividendos. Es conocido por:
- Sólido crecimiento de dividendos con el tiempo
- Bajo coste (ratio de gastos anuales de alrededor del 0,06%)
- Centrado en la calidad selección de empresas que pagan dividendos
Se ha convertido en uno de los favoritos entre los inversores en dividendos debido a su sólida trayectoria y sus bajas comisiones.
¿Se puede invertir en SCHD directamente desde Europa?
Para la mayoría de los inversores minoristas europeos, no, no puedes comprar SCHD directamente. Eso es porque ETF ofrecidos a inversores minoristas de la UE debe presentar un KID (documento de información clave) para cumplir con la regulación local de los PRIIP, y el SCHD (estar domiciliado en EE. UU.) no lo proporciona. Como resultado, la mayoría Corredurías europeas simplemente lo bloqueará.
Alternativas a SCHD en Europa: los mejores ETF de dividendos
Por suerte, hay similares ETFs (UCITS) en Europa que se centra en empresas de alta calidad que pagan dividendos. Si bien ninguna de ellas reproduce exactamente el índice Dow Jones U.S. Dividend 100, sus estrategias se acercan al enfoque de SCHD. Cumplen totalmente con la normativa de la UE y se pueden comprar a través de corredores europeos habituales.
He aquí un resumen rápido de lo que ofrece cada ETF en comparación con SCHD:
- UCITS (VHYL) de Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield: Invierte en acciones con altos dividendos de todo el mundo. A diferencia de SCHD, que se centra en EE. UU., VHYL ofrece diversificación global sin dejar de hacer hincapié en la rentabilidad por dividendos.
- SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS (USDV): Se centra en las empresas estadounidenses que han aumentado sus dividendos de forma constante (Dividend Aristocrats). Tanto el USDV como el SCHD tienen como objetivo las acciones con dividendos de EE. UU. La diferencia radica en sus criterios de selección: el SCHD sigue un índice de dividendos estadounidense más amplio, mientras que el USDV se centra en las empresas con un largo historial de aumento de dividendos.
- Fidelity US Quality Income UCITS (FUSD): Invierte en acciones estadounidenses que se consideran de alta calidad y generan ingresos. Al igual que SCHD se centra en los contribuyentes de dividendos, el FUSD hace hincapié calidad pero puede incluir diferentes criterios para seleccionar las empresas en función de los ingresos y la estabilidad.
- Dividendo de calidad ESG UCITS (QDVD) de iShares MSCI USA: Selecciona acciones con dividendos de EE. UU. con un enfoque adicional en los factores ESG (ambientales, sociales y de gobierno). Al igual que SCHD, QDVD se dirige a las empresas estadounidenses que pagan dividendos, pero se diferencia al aplicar un Pantalla ESG, cosa que SCHD no hace.
- Desarrollador VanEck Morningstar. Líderes en dividendos de los mercados UCITS (TDIV): Invierte en líderes en dividendos de los mercados desarrollados de todo el mundo. El TDIV es similar en el sentido de que se centra en la calidad de los dividendos, pero ofrece exposición geográfica más amplia en comparación con el enfoque exclusivo de SCHD en EE. UU.
Invertir en SCHD mediante CFD (eToro)
Una forma de evitar esto es invertir a través de CFD (Contratos por diferencia) en plataformas como eToro:
Esto le permite especular sobre el precio del SCHD sin realmente ser propietario del fondo. Sin embargo, hay algunas salvedades importantes:
- Aprovechamiento: Los CFD a menudo se pueden apalancar, lo que amplifica ambas ganancias y pérdidas.
- Tarifas nocturnas: Las posiciones de CFD a largo plazo pueden acumular comisiones adicionales, lo que reduce las ganancias potenciales.
- Sin dividendos directos: Dependiendo de la plataforma, es posible que no recibas los dividendos reales como lo harías si fueras propietario del ETF.
Por lo tanto, si su objetivo es invertir en dividendos a largo plazo, CFD podría no estar ideal: suelen ser más adecuados para la negociación o la especulación a corto plazo. Pero si lo que quieres es conocer el rendimiento de SCHD, actualmente esa es una de las pocas formas de hacerlo orientadas al comercio minorista europeo.
¿Quiere saber más sobre los CFD? Consulta nuestro artículo sobre las diferencias entre ETF y CFD.
Conclusión
Si es un inversor europeo que busca algo similar a SCHD, básicamente tiene dos rutas:
- Los CFD en plataformas como eToro (pero ten cuidado con las comisiones y el riesgo de apalancamiento).
- Un ETF de dividendos del UCITS eso ofrece una estrategia cercana a la de SCHD, menos el dolor de cabeza regulatorio.
Para la mayoría de las carteras a largo plazo centradas en dividendos, la segunda opción suele ser más sencilla y rentable. ¡Buena suerte y felices inversiones!
