XTB vs Trading 212: Vergleich von Gebühren, Sicherheit, Produkten und mehr
Sowohl XTB als auch Trading 212 haben durch Werbung in sozialen Medien und traditionellen Medien stark in den europäischen Markt investiert. Also, welcher ist besser? Wir sind Nutzer beider Plattformen, und wir haben festgestellt, dass jede ihre einzigartigen Funktionen, Vor- und Nachteile hat. In diesem Artikel werden wir unsere Erfahrungen mit beiden teilen.
Ziel ist es, Ihnen zu helfen, zu verstehen, welche dieser beiden Plattformen je nach Ihren Bedürfnissen für Sie besser geeignet sein könnte. Wir werden alles, was XTB und Trading 212 zu bieten haben, im Detail untersuchen.
Zusammenfassung:
- XTB: Am besten für Forex und CFDs geeignet, aber auch für Investitionen in Aktien und ETFs ohne Provisionen geeignet (bis zu 100.000€ monatliches Volumen).
- Handel 212: Am besten geeignet, um ohne Provisionen (ohne Limit) in Aktien und ETFs zu investieren und Zinsen für nicht investierte Barmittel und geliehene Aktien zu verdienen.
Wir fühlen uns wohl, wenn wir bei beiden Brokern investieren, da ihre Angebote und ihr regulatorisches Sicherheitsniveau sehr ähnlich sind.
XTB ist eher für diejenigen geeignet, die in CFDs und Forex investieren und von provisionsfreien Aktien und ETFs profitieren möchten. XTB ist ein börsennotiertes Unternehmen.
Auf der anderen Seite eignet sich Trading 212 am besten, um ohne Provisionen (ohne Limit) in Aktien und ETFs zu investieren und Zinsen für nicht investierte Barmittel und geliehene Aktien zu verdienen. Wir finden auch, dass die App von Trading 212 viel intuitiver ist als die von XTB, was sie ideal für Anfänger macht.
Zusätzlich bieten beide eine Debitkarte an. Bei XTB handelt es sich um eine virtuelle Karte (E-Wallet), während Trading 212 sowohl virtuelle als auch physische Karten ohne Währungsumrechnungsgebühren anbietet (ideal für Reisen in Länder mit anderen Währungen als dem Euro).
Vergleichstabelle
XTB - Überblick
XTB wurde 2002 gegründet und ist einer der wichtigsten Namen in der Maklerbranche mit einer breiten globalen Reichweite. Es wird von der Financial Conduct Authority (FCA) und anderen wichtigen Aufsichtsbehörden in Europa reguliert. XTB ist an der Warschauer Börse notiert.
Sie können über die Plattformen xStation 5 und xStation Mobile in eine Reihe von Produkten wie Aktien, ETFs und CFDs auf Aktien, ETFs, Devisen, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen investieren.
XTB bietet 0% Provision auf Aktien und ETFs für ein monatliches Volumen von bis zu 100.000€ (dann 0,20% mit einem Minimum von 10€) sowie Zinsen für nicht investierte Gelder (in EUR und USD). Beim Kauf von Vermögenswerten in anderen Währungen als EUR fällt außerdem eine Währungsumrechnungsgebühr von 0,50% an.
Willst du mehr wissen? Schauen Sie sich unsere an XTB-Bewertung.
Vor- und Nachteile von XTB
Profis
- Provisionsfreier Aktien- und ETF-Handel
- Anpassbare Handelsplattform (Charts und Workspace)
- Niedrige Forex-Spreads
- Demo-Konto verfügbar
- Nur 1€ Mindesteinzahlung, um ein Konto zu eröffnen
- Pädagogische Materialien
- Seriöse Aufsichtsbehörden
- Niederlassungen und Büros in mehreren europäischen Ländern
Nachteile
- Die Handelsplattform kann für Anfänger komplex sein
- Hohe Spreads bei Aktien-CFDs
- Eingeschränktes Produktportfolio (keine Anleihen, Optionen usw.)
- Inaktivitätsgebühr (10 €/Monat nach mehr als 1 Jahr ohne Aktivität und ohne Einzahlung in den letzten 90 Tagen)
- Die App ist nicht so intuitiv wie die von Trading 212
Trading 212 - Überblick
2003 gegründet, Handel 212 war einer der Pioniere darin, europäischen Anlegern niedrige Provisionen und einen vereinfachten Zugang zu den Finanzmärkten anzubieten. Es hat seinen Hauptsitz im Vereinigten Königreich und wird von mehreren Finanzbehörden wie der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert.
Trading 212 ist auch in einigen europäischen Ländern im Rahmen des „freien Dienstleistungsverkehrs“ registriert (z. B. können einige Anleger aus der EU das Unternehmen vor Ort über „Trading 212 Markets Ltd“ registrieren lassen).
Trading 212 wurde wegen seiner einfachen und benutzerfreundlichen Anlageplattform (die oft als optimierter als die von XTB beschrieben wird) und der Möglichkeit, mit nur 1€ zu investieren, beliebt.
Vor- und Nachteile von Trading 212
Profis
- Provisionsfreier Aktien- und ETF-Handel (es können weitere Gebühren anfallen; siehe Bedingungen und Gebühren)
- AutoInvest & Pies-Funktion für automatisiertes Investieren (XTB hat eine ähnliche Funktion)
- Kostenloser Aktienbonus für neue Nutzer
- Schneller und einfacher Kontoeröffnungsprozess
- Demo-Konto verfügbar
- Bietet Neukunden einen Bruchteil im Wert von bis zu 100€
- Hohe Zinsen für nicht investierte Gelder
- Zinsen auf geliehene Aktien
- Moderne, benutzerfreundliche App
Nachteile
- Eingeschränktes Produktportfolio (keine Optionen, Anleihen, Investmentfonds oder Futures)
- 0,15% Währungsumrechnungsgebühr
- Es fehlen robuste Tools zur Fundamentalanalyse
- Als privates Unternehmen unterliegt es nicht dem gleichen Maß an Kontrolle und Transparenz wie XTB
Regulierung und Sicherheit
Beide sind in Europa reguliert und bieten Anlegerentschädigungssysteme, aber XTB bietet mehr Transparenz, da es an der Warschauer Börse notiert ist.
Wenn Sie mehr wissen möchten, lesen Sie unseren Artikel zur Analyse Die Sicherheit von Trading 212.
Finanzinstrumente
Trading 212 bietet eine größere Aktienpalette, hinkt aber in anderen Anlagekategorien hinterher.
Beiden Brokern fehlen komplexere Produkte wie Anleihen oder Optionen, was sie zu einer ausgezeichneten Wahl für Anfänger und Buy-and-Hold-Anleger macht, aber weniger für fortgeschrittene Händler, die anspruchsvollere Instrumente suchen.
Platforms de investimento
XTBs xStation 5 bietet fortschrittlichere Handels- und Charting-Tools, während 212 handeln Die Plattform ist einfacher, intuitiver und ideal für Anfänger.
Kommissionen
*Monatliches Handelsvolumen von bis zu 100.000€. Darüber hinaus fällt eine Gebühr von 0,20% an (min. 10€).
Sowohl XTB als auch Trading 212 sind äußerst wettbewerbsfähig, da sie provisionsfreie Aktien- und ETF-Geschäfte anbieten.
Der Handel mit 212 könnte aufgrund der niedrigeren Währungsumrechnungsgebühr kostengünstiger sein (besonders relevant, wenn Sie US-Aktien kaufen).
Kundensupport
XTB
Der Kundensupport von XTB in Europa wird oft als eine seiner Stärken hervorgehoben. Es ist in mehreren europäischen Sprachen verfügbar und bietet mehrere Kommunikationskanäle:
- Live-Chat: Schnell und effektiv für schnelle Fragen.
- Telefon: Verlängerte Öffnungszeiten, nützlich für komplexere Probleme.
- E-Mail: Ideal für weniger dringende Angelegenheiten.
XTB zeichnet sich auch durch engagierte Account Manager und speziellen technischen Support aus, was besonders für Händler auf der xStation 5-Plattform nützlich ist. Insgesamt ist das Feedback der Benutzer im Allgemeinen positiv und betont schnelle Reaktionszeiten und solide technische Kenntnisse.
Handel 212
Der Kundensupport von Trading 212 in Europa ist im Vergleich zu XTB etwas eingeschränkter. Die Kommunikation erfolgt hauptsächlich über:
- E-Mail: Die Antwortzeiten variieren je nach Umfang der Anfragen.
- Plaudern: Auf der Plattform verfügbar.
Es funktioniert zwar für grundlegende Anfragen, bietet jedoch keinen telefonischen Support, den einige Benutzer für eine direktere Interaktion möglicherweise bevorzugen. Komplexe technische Probleme können möglicherweise nicht so schnell oder gründlich wie gewünscht gelöst werden.
Wenn erstklassiger Kundensupport Priorität hat, ist XTB auf dem europäischen Markt in der Regel die zuverlässigere Wahl.
Was bedeutet „Zinsen aus verliehenen Aktien“ in Trading 212?
Wann immer Sie in Aktien investieren, können Sie sich dafür entscheiden, diese zu verleihen, sodass Sie zusätzliche Einnahmen erzielen, bis Sie sich für einen Verkauf entscheiden.
Wie funktioniert es?
Nach der Aktivierung dieser Funktion leiht Trading 212 Ihre Aktien automatisch an jeden, der sie benötigt (häufig für Leerverkäufe). Die daraus resultierenden Einnahmen werden im Verhältnis 50:50 zwischen Ihnen und Trading 212 aufgeteilt. In der Zwischenzeit erhalten Sie weiterhin Dividenden für diese Aktien (sie gehören immer noch Ihnen).
Alle Kredite sind durch US-Schatzanweisungen im Wert von mindestens 102% des gesamten Aktienwerts besichert, die täglich angepasst werden. Das bedeutet, dass die Sicherheiten den geliehenen Betrag übersteigen werden.
Was sind die Risiken?
- Der Kreditnehmer kann die Aktien möglicherweise nicht zurückgeben (die Sicherheit kommt dann ins Spiel).
- Trading 212 und andere beteiligte Unternehmen könnten gleichzeitig pleite gehen (in diesem Fall würde das Anlegerentschädigungssystem — bis zu 20.000€ — gelten).
Andere Funktionen
- Sie verdienen täglich Zinsen.
- Keine Einschränkungen, wenn Sie sich entscheiden, Ihre Aktien zu verkaufen.
- Sie können jederzeit sehen, welche Aktien verliehen werden und welche Zinssätze damit verbunden sind.
- Sie verlieren das Stimmrecht auf verliehen Aktien.
- Keine Verpflichtungen (Sie können diese Funktion jederzeit deaktivieren).
Welches solltest du wählen?
Letztlich hängt die Wahl zwischen XTB und Trading 212 von Ihren spezifischen Bedürfnissen ab. Beide Broker haben Alleinstellungsmerkmale:
- XTB zeichnet sich durch den provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel (bis zu 100.000€ monatliches Volumen), Zinsen für nicht investierte Gelder, fortschrittliche Analysetools auf der xStation 5-Plattform und einen umfassenderen Kundensupport (einschließlich telefonischer Unterstützung) aus. Die Börsennotierung sorgt auch für zusätzliche Transparenz.
- Handel 212 ist bekannt für seine Einfachheit und benutzerfreundliche Plattform — perfekt für Anfänger. Es bietet auch unbegrenzte provisionsfreie Aktien- und ETF-Investitionen, höhere Zinsen für nicht investierte Gelder und die Möglichkeit, durch die Ausleihe Ihrer Aktien zusätzliche Einnahmen zu erzielen.
Wenn möglich, kann das Ausprobieren beider Plattformen eine clevere Methode sein, um herauszufinden, welche besser zu Ihrem Anlagestil und Ihren Zielen passt!
