XTB-Bewertung im Jahr 2025: Gebühren, Sicherheit, Funktionsweise und mehr!

XTB, ein internationaler Broker mit über 1 Million Kunden, zeichnet sich durch Transparenz, gute Kundenbetreuung und eine Plattform aus, die auf verschiedene Anlegerprofile zugeschnitten ist. XTB ist ideal für diejenigen, die in Aktien und ETFs ohne Ausführungsgebühren investieren möchten (bis zu 100.000€ monatliches Handelsvolumen), sowie für diejenigen, die daran interessiert sind, andere Märkte wie Devisen, Indizes oder Rohstoffe zu erkunden.

In diesem Artikel analysieren wir die Funktionen von XTB in Europa, einschließlich seiner Gebühren, Vor- und Nachteile, und helfen Ihnen dabei, festzustellen, ob dieser Broker die richtige Wahl für Sie ist.

Überblick

XTB wurde 2002 gegründet und ist ein globaler Online-Broker mit Hauptsitz in Warschau, Polen. Das Geschäftsmodell wurde ursprünglich konzipiert für Handel (Kauf und Verkauf von Vermögenswerten innerhalb eines kurzen Zeitraums) durch Differenzkontrakte (CFDs), eine Art fremdfinanzierter Investition. Im Laufe der Zeit erweiterte das Unternehmen sein Angebot um Aktien und ETFs (Sachwerte, keine Derivate).

XTB bietet zwei Anlageplattformen: xStation 5 (Webversion) und xStation Mobil, beide bieten leistungsstarke Research-Tools, ein hohes Maß an Anpassungsmöglichkeiten und eine für Anleger zugängliche Oberfläche (obwohl dies für Anfänger zunächst komplex erscheinen mag).

Die meisten verfügbaren Tools sind konzipiert für technische Analyse eher als Fundamentalanalyse. Für die Fundamentalanalyse bietet XTB jedoch die „Marktanalyse“ Funktion, mit der Aktien und ETFs anhand wichtiger Fundamentalindikatoren (EPS, KGV, ROE usw.) gefiltert werden können.

Neben der Bereitstellung des Zugangs zu über 5.000 Aktien und ETFs, XTB bietet auch CFDs auf Devisen, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen.

Das Kontoeröffnungsprozess ist einfach, mit schnelle und einfache Ein- und Auszahlungen. Zusätzlich Demo-Konto ist ein hervorragendes Tool, um sich schnell mit der Plattform vertraut zu machen.

Höhepunkte

Vor- und Nachteile

Profis

• 0% Transaktionsgebühren für Aktien und ETFs mit einem monatlichen Handelsvolumen von bis zu 100.000€
• Teilaktien (Aktien und ETFs)
• Demo-Konto
• Zahlungskarte (eWallet)
• Individuell anpassbare Anlageplattformen
• Niedrige Mindestinvestition in Aktien und ETFs (ab 10€)
• Pädagogische Materialien
• Zinsen auf nicht investierte Barmittel
• Automatische Investition durch Investitionspläne

Nachteile

• Die Plattform ist für Anfänger möglicherweise nicht intuitiv
• Eingeschränkter Fokus auf die Fundamentalanalyse
• Das Unternehmen setzt immer noch auf CFDs, bei denen es sich um riskantere derivative Instrumente handelt — dies könnte ein Nachteil für langfristige „Buy-and-Hold“ -Anleger sein
• Relativ hohe Währungsumrechnungsgebühr (0,5%)
• Fehlen von Produkten wie Anleihen und Optionen

Anlageplattformen

Wie oben erwähnt, bietet XTB zwei Anlageplattformen: Station 5 (PC-Version) und xStation Mobil (mobile Anwendung). Fangen wir mit dem ersten an.

Station 5

Nach der Registrierung und Anmeldung auf der Plattform erscheint die folgende Seite:

In der oberen linken Ecke haben Sie mehrere Tabs, auf denen Sie verschiedene Finanzprodukte auswählen können „FAVORIT“ für Favoriten (falls Sie sie bereits vorausgewählt haben), „HEISS“und nach Anlageklassen.

Der Einfachheit halber können Sie die Suchleiste, das Ihnen hilft, jedes gewünschte Finanzprodukt zu finden.

Lass uns suchen nach EUNL (ein globaler Aktien-ETF), der, wie Sie sehen können, in der Suchleiste erscheint:

Auf der rechten Seite befinden sich die folgenden Registerkarten: Charts, Nachrichten, Kalender, Marktanalyse, Bildung/Videos, Kontoverlauf und schließlich Investitionspläne.

Wir glauben, dass die meisten dieser Optionen intuitiv zu verstehen sind, nachdem Sie jede einzelne untersucht haben.

xStation Mobil

Das xStation Mobil ist eine Adaption von Station 5 für mobile Geräte. Natürlich hat es im Vergleich zur Desktop-Version einige Einschränkungen, aber es ist dennoch nützlich, um die Nachrichten zu verfolgen, die Portfolio-Performance zu verfolgen und sogar technische Analysen durchzuführen.

Hier sind ein paar Screenshots:

Märkte und Finanzprodukte

In Europa umfasst die Produktpalette sowohl reale Vermögenswerte (Aktien und ETFs) und Finanzderivate (CFDs).

Nachfolgend finden Sie die vollständige Liste (mit den unten angegebenen Details):

• Aktien: Mehr als 3.500 Vermögenswerte sind an über 15 Börsen weltweit verfügbar. Der Mindestbetrag der Transaktion beträgt nur 10€ (Teilaktien sind verfügbar), und Transaktionen sind für Beträge bis zu 100.000€ pro Monat provisionsfrei. Beinhaltet den kostenlosen Zugriff auf Angebote in Echtzeit.
• ETFs: XTB bietet über 1.350 ETFs für Indizes, Sektoren und sogar Rohstoffe an. Genau wie bei Aktien beträgt der Mindesttransaktionsbetrag 10€, und der Handel ist für Beträge bis zu 100.000€ pro Monat kostenlos.
• Devisenmarkt: Über CFDs können Sie in über 70 Währungspaare mit einer bis zu 30-fachen Hebelwirkung investieren. Die Spreads beginnen bei 0,00008 Pips, und Sie können ab 0,01 Lots handeln.
• Indizes: Über CFDs können Sie Ihre Investitionen bis zu 20-fach nutzen. Die Spreads beginnen bei 0,012 Pips, und es sind über 30 Index-CFDs verfügbar.
• Rohstoffe: Mit CFDs können Sie Rohstoffinvestitionen bis zu 10x nutzen. Die Spreads beginnen bei 0,00008 Pips, und es sind über 25 CFDs verfügbar (einschließlich Gold, Silber, Öl und Erdgas).
• Kryptowährungen: Schließlich können Sie auch Kryptowährungs-CFDs (Bitcoin, Ethereum, Stellar, Dogecoin) mit einer Hebelwirkung von bis zu 2x handeln. Die Spreads beginnen bei 0,22% des Marktpreises, und es sind über 45 Kryptowährungs-CFDs verfügbar.

Hinweis: Die für jede Anlageklasse genannten Verschuldungsniveaus (reichen von 2x bis 30x) wurden gesetzt von der Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA), wie du siehst hier.

Liste der CFDs

Sie bieten auch Investitionspläne, eine Lösung, die es Ihnen ermöglicht automatisch investieren in vordefinierten Vermögenswerten (einschließlich der Option Lastschrift von Ihrem Bankkonto).

Im Folgenden finden Sie eine praktische Erklärung, da dies eines der gefragtesten Merkmale von Anlegern ist.

Investitionspläne — Schritt für Schritt

Investment Plans ist eine Lösung, die automatisierte Investitionen in vordefinierte Vermögenswerte ermöglicht (mit der Option der Lastschrift von Ihrem Bankkonto).

Schritt 1: Gehe zum „Investitionspläne“ Tab und Auswahl „Angebot verifizieren“.

Klicken Sie dann auf „Mit dem Investieren beginnen“:

Nach dem Lesen der rechtlicher Haftungsausschluss (Investitionen in ETFs sind mit Risiken verbunden), klicken Sie auf „Ich verstehe“:

Schritt 2: Wählen Sie die ETFs aus, die Sie in Ihr Portfolio aufnehmen möchten. In unserem Fall haben wir als anschauliches Beispiel die „iShares Core S&P 500 UCITS“ und die „iShares NASDAQ 100 UCITS“ ausgewählt:

Schritt 3: Wählen Sie die Zuordnung aus. Wir setzen 70% in „iShares NASDAQ 100 UCITS“ und 30% in „iShares Core S&P 500 UCITS“ ein. Klicken Sie auf „Anlageplan erstellen“:

Der Plan wurde mit dem Namen „Long Term“ erstellt und klicken Sie dann auf „Investitionsplan verstärken“:

Schritt 4: Wählen Sie aus, wie Sie in den Plan einzahlen möchten. Wir wählen die Option „Automatisch investieren“, um automatisch zu investieren.

Schritt 5: Wählen Sie die Zahlungsmethode aus. Sie haben drei Optionen: Zahlungskarte (mit einer Gebühr von 0,7%), Gratisguthaben (mit dem bereits auf Ihrem Konto vorhandenen Geld) und Banküberweisung. In unserem Beispiel verwenden wir einen Teil der 500€ bereits auf dem Konto verfügbar.

Schritt 6: Wählen Sie den wiederkehrenden Betrag und die Investitionshäufigkeit aus. In unserem Fall legen wir eine monatliche Investition von 50€ fest, wobei 35€ an den ersten ETF und 15€ an den zweiten ETF gehen.

Schritt 7: Lesen Sie die „Automatische Investitionsübersicht“ und bestätigen Sie die Bestellung.

Und das war's!

Schließlich bieten sie auch eine virtuelle Karte mit mehreren Währungen an, mit der Sie Geld senden und empfangen, Zahlungen tätigen, Währungen umtauschen und vieles mehr können.

Gebühren und Provisionen

XTB ist mit seinen Gebühren sehr transparent, sowohl für Aktien und ETFs sowie für CFDs. Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Liste:

Die Spreads variieren zwischen den Anlageklassen und innerhalb derselben Anlageklasse. Der Spread ist die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Verkaufspreis. Am Beispiel von Index-CFDs können Sie die Ungleichheit zwischen ihnen deutlich erkennen (die auch von den Marktbedingungen abhängt):

Laut Finanzberichte von XTB, die Haupteinnahmequelle ist CFDs.

Schließlich fällt die Währungsumrechnungsgebühr von 0,50% an, wenn Sie einen Vermögenswert in einer anderen Währung als dem Euro kaufen oder verkaufen. Wenn Sie beispielsweise US-Aktien kaufen möchten, rechnet XTB Ihre Euros automatisch in Dollar um, und wenn Sie verkaufen, werden Ihre Dollars wieder in Euro umgerechnet.

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Kosten zum Zeitpunkt des Kaufs vollständig berechnet werden, wie Sie anhand des Verlusts von 1% unmittelbar nach Eröffnung einer Position erkennen können.

Sicherheit und Regulierung

XTB-Tochtergesellschaften werden vollständig von hochrangigen Aufsichtsbehörden wie der Financial Conduct Authority (FCA), der Polnischen Finanzaufsichtsbehörde (PFSA oder KNF auf Polnisch), der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) und der Financial Services Commission (FSC) beaufsichtigt.

Wenn Sie ein Konto eröffnen, melden Sie sich über eine der XTB-Tochtergesellschaften an. Hier sind die wichtigsten:

Laut Europäische Vorschriften, XTB ist wie andere europäische Broker verpflichtet, Kundenvermögen trennen. Was heißt das?

Kundengelder werden aufbewahrt komplett getrennt aus eigenen Mitteln von XTB, um sicherzustellen, dass in der unwahrscheinliches Konkursereignis, werden Kundengelder an sie zurückgegeben, anstatt von den allgemeinen Gläubigern von XTB als wiederverwertbare Vermögenswerte behandelt zu werden.

Bei XTB wird Ihr Vermögen (Bargeld und Investitionen) durch den Ausgleichsfonds jedes Unternehmens gedeckt, wie in der obigen Tabelle dargestellt.

Schließlich ist XTB an der Warschauer Börse (WSE) — WIG30-Index notiert, was bedeutet, dass es verpflichtet ist, regelmäßig Finanzberichte zu veröffentlichen, strengere regulatorische Anforderungen zu erfüllen und sich einer genaueren Prüfung durch verschiedene Finanzbehörden zu unterziehen.

Dieses Merkmal fügt eine hinzu zusätzliche Sicherheitsebene für Investoren.

Pädagogischer Inhalt

Ein weiterer Schwerpunkt von XTB Europe ist das Bildungsangebot. Auf xStation 5 finden Sie unter dem Tab „Bildung/Videos“ eine Sammlung von Videos, die von verschiedenen Experten produziert wurden, einschließlich einer „wöchentlichen Übersicht“.

Darüber hinaus bietet es auch Bildungsartikel, Marktanalysen und tägliche Webinare.

Endgültiges Urteil: Lohnt es sich, in XTB zu investieren?

XTB zeichnet sich als etablierter Broker aus und bietet eine breite Palette von Finanzprodukten an, von provisionsfreien Aktien und ETFs bis hin zu CFDs auf Devisen, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen.

Die xStation 5-Plattform und die mobile App bieten ein intuitives und anpassbares Anlageerlebnis und sind daher sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger ideal.

XTB hat zwar viele Vorteile, wie z. B. das Investieren in Bruchteile von Aktien und das Erzielen von Zinsen für nicht investierte Barmittel, weist jedoch auch einige Einschränkungen auf, darunter eine geringere Konzentration auf Fundamentalanalysen und eine relativ hohe Währungsumrechnungsgebühr.

Die Aufsicht durch die obersten Aufsichtsbehörden und die Trennung der Kundengelder tragen jedoch zur Sicherheit der Plattform bei. Darüber hinaus bietet die Notierung an der Warschauer Börse ein zusätzliches Maß an Transparenz und Glaubwürdigkeit.

Zusammenfassend ist XTB eine ausgezeichnete Wahl für alle, die einen zugänglichen, sicheren und vielfältigen Broker suchen, der dank seiner engagierten lokalen Unterstützung für europäische Anleger besonders attraktiv ist.‍

_{Haftungsausschluss: CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Zwischen 76 und 85% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs mit diesem Anbieter handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.}