Trading 212 Testbericht 2025: Zinsen, Sicherheit, Gebühren und mehr!
Trading 212 ist ein in Europa ansässiger Broker mit über 4 Millionen Nutzern in verschiedenen Ländern der Region. Es zeichnet sich durch einen vereinfachten Anlageansatz aus und bietet eine intuitive App, keine Provision für bestimmte Transaktionen und eine Plattform für diejenigen, die eine größere Autonomie bei der Verwaltung ihres Portfolios wünschen.
Trading 212 ist möglicherweise gut für diejenigen geeignet, die langfristig in Aktien und ETFs investieren möchten, ohne Transaktionsgebühren zu zahlen - und die auch Zinsen für nicht investiertes Geld verdienen möchten. Außerdem können Sie eine bekommen kostenloser Bruchteil im Wert von bis zu 100€.
In diesem Artikel werden wir uns die wichtigsten Funktionen von Trading 212 im Detail ansehen, darunter Gebühren, Funktionen, Vorteile und Einschränkungen sowie Sicherheit und Regulierung, um Ihnen dabei zu helfen, herauszufinden, ob dieser Broker die richtige Wahl für Sie ist!
Überblick
Trading 212 wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Großbritannien. Es bietet eine intuitive Plattform ohne Transaktionsgebühren für Aktien und ETFs (und sogar Teilaktien). Die Plattform ist sowohl auf Mobilgeräten (iOS und Android) als auch über eine Webversion verfügbar. Es verfügt über eine moderne, benutzerfreundliche Oberfläche - ideal für Anlageanfänger oder alle, die Wert auf Effizienz und Autonomie legen.
Eine der beliebtesten Funktionen ist die Möglichkeit, bereits ab 1€ in Bruchteile von Aktien zu investieren, was eine Diversifikation auch mit einem geringen Kapitalbetrag ermöglicht. Die Plattform bietet auch ein kostenloses Demo-Konto, um risikofrei zu lernen.
Trading 212 enthält eine Funktion namens „AutoInvest“, mit der Sie ein diversifiziertes Portfolio erstellen und es automatisch auf der Grundlage Ihrer finanziellen Ziele verwalten können. Darüber hinaus haben Sie Zugriff auf „Model Pies“ und „Community Pies“, sodass Sie entweder mit einem vorgefertigten Portfolio beginnen können, das von Trading 212 selbst oder von anderen Benutzern in der Community entworfen wurde.
Mit Trading 212 können Sie Ihr Portfolio auf Wunsch an einen anderen Broker übertragen, ohne Gebühren für eingehende oder ausgehende Überweisungen zu erheben. Nach Anfrage sollte der gesamte Vorgang innerhalb von 30 Kalendertagen abgeschlossen sein.
Eine der wenigen Gebühren ist die Währungsumrechnungsgebühr von 0,15%. Wenn Sie beispielsweise in Apple investieren möchten (in USD notiert), zahlen Sie beim Kauf 0,15% und beim Verkauf 0,15% (insgesamt etwa 0,30%). Bei einer Investition von 1.000€ würde das etwa 3€ an Gebühren bedeuten.
Wenn Sie Trading 212 verwenden, können Sie wählen, ob Sie die von Ihnen gehaltenen Wertpapiere verleihen möchten oder nicht. Durch die Ausleihe Ihrer Aktien verdient Trading 212 tägliche Zinsen, die im Verhältnis 50/50 mit Ihnen geteilt werden. Die zur Absicherung dieser Kredite verwendeten Sicherheiten bestehen aus Staatsanleihen.
Schließlich ist der Kontoeröffnungsprozess schnell, vollständig digital und erfordert eine Mindesteinzahlung von 10€. Trading 212 unterstützt Konten mit mehreren Währungen, was bedeutet, dass Sie mehrere Währungen in Ihrem Portfolio halten können (GBP, USD, EUR, CHF, DKK, NOK, PLN, SEK, CZK, RON, BGN, HUF).
Höhepunkte
Vor- und Nachteile
Profis
- Provisionsfrei Handel mit echten Aktien und ETFs (es können weitere Gebühren anfallen; siehe offizielle Bedingungen)
- AutoInvest & Torten Merkmal
- Schnelle, einfache Kontoeröffnung
- Kostenloses Demo-Konto
- Regulierung durch glaubwürdige Behörden
- Kostenloser Bruchteil bis zu 100€ (mit dem Aktionscode IITW)
- Wettbewerbsinteresse auf nicht investiertes Bargeld (in mehreren Währungen)
Nachteile
- Eingeschränkte Auswahl an Instrumenten (keine Anleihen, Investmentfonds, Optionen oder Futures)
- Wenige fortschrittliche Analysetools
- 0,15% Währungsumrechnungsgebühr
Zinsen auf nicht investierte Barmittel
Trading 212 gehört zu den großzügigeren Plattformen, was die Zinsen für ungenutztes Bargeld angeht: derzeit 2.70% auf EUR (Stand zum Datum dieses Artikels).
Ihr Geld wird in einer Mischung aus Festgeldern und Geldmarktfonds (die in kurzfristige Schulden der EU-Mitgliedstaaten investieren) angelegt. Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, wie es auf einigen Konten erscheint:
Sie können in Ihrem Konto auch Zinsen für andere unterstützte Währungen verdienen:
Handelsplattform
Trading 212 bietet eine Handelsplattform sowohl für Mobilgeräte als auch für Desktops. Wie bereits erwähnt, gibt es zwei Hauptkontotypen (z. B. Invest, CFD), aber in dieser Übersicht konzentrieren wir uns auf die Investieren Konto mit der Standard-Weboberfläche.
Nach dem Einloggen siehst du sofort deinen Kontostand, eine Seitenleiste auf der linken Seite, in der du durch die Produkte navigieren kannst, und eine klare Übersicht darüber, was sich in vorausgewählten Tabs (wie „Meine Watchlist“, „Top-Gewinner“, „Top-Verlierer“ usw.) nach oben oder unten bewegt.
Wenn Sie nach unten scrollen, finden Sie weitere Informationen zu allen hervorgehobenen Aktien (z. B. Tesla), z. B. einen Überblick über das Unternehmen, wichtige Kennzahlen und grundlegende Finanzzusammenfassungen:
Märkte und Finanzprodukte
Bei Trading 212 können Sie über 10.000 echte Aktien und ETFs an verschiedenen Börsen - NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext und mehr - provisionsfrei kaufen. Alles schon ab 1€.
Wenn du auf die Suchleiste klickst, siehst du etwas wie das Folgende:
Trading 212 AutoInvest und Pies
AutoInvest ist eine Funktion, die entwickelt wurde, um zwei häufig auftretende Probleme für Anleger zu lösen:
- Aufbau eines diversifizierten Portfolios von Aktien und/oder ETFs.
- Das macht man automatisch, ohne jeden Monat entscheiden zu müssen: „In welchen ETF oder welche Aktie sollte ich jetzt investieren?“
Der erste Schritt besteht darin, Ihren eigenen „Pie“ zu bauen oder in einen „Model Pie“ zu investieren, wie im Screenshot gezeigt. Jeder Pie — ob vorgefertigt oder individuell — kann bis zu 100 Assets enthalten, und du kannst mehrere Pies gleichzeitig halten.
Gebühren und Provisionen
Bei Trading 212 Invest ist die einzige Hauptgebühr die 0,15% Währungsumrechnungsgebühr. Das ist es!
Andere übliche Gebühren — wie Auszahlungen, Einzahlungen oder Inaktivität — fallen bei Null an.
Sicherheit und Regulierung
Trading 212 trennt Kundengelder von seinen eigenen Unternehmensfonds und bietet diese Schutzebene für alle Tochtergesellschaften. Das bedeutet, dass Ihre Gelder geschützt und getrennt bleiben, wenn das Unternehmen in Konkurs gehen sollte. In der Praxis müssten Sie lediglich Ihr Vermögen an einen anderen Broker übertragen.
Trading 212 wird von vier großen Aufsichtsbehörden weltweit vollständig reguliert und beaufsichtigt:
- FCA (Finanzaufsichtsbehörde) — Vereinigtes Königreich
- ASIC (Australische Wertpapier- und Investitionskommission) — Australien
- BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) — Deutschland
- CySEC (Zypriotische Wertpapier- und Börsenkommission) — innerhalb der EU
Für Einwohner des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) wird Ihr Konto in der Regel eröffnet über Trading 212 Markets Ltd., das autorisiert und reguliert ist von CySEC. Sie können es hier überprüfen, wenn Sie ein Konto eröffnen:
Zusätzlich zur Aufsicht durch die FCA, ASIC, BaFin und CySEC ist Trading 212 auch Mitglied der folgenden Investor Compensation Funds (ICFs):
- Trading 212 Markets Ltd.: Wird von der zyprischen ICF abgedeckt und bietet Schutz bis zu 20.000€ (Bargeld plus Vermögenswerte).
- Trading 212 UK Ltd.: Wird durch das britische FSCS (Financial Services Compensation Scheme) abgedeckt, bis zu 85.000 GBP.
- FXFlat Bank GmbH (für in Deutschland ansässige Investoren): Gesicherte Einlagen bis zu 100.000€ (EdB) plus weitere 20.000€ (EdW).
Neben diesen obligatorischen regulatorischen Schutzmaßnahmen bietet Trading 212 auch eine zusätzliche Schutzebene durch eine private Versicherungspolice, die von Lloyd's of London unterzeichnet wurde und bis zu 1 Million € abdeckt.
Da Trading 212 in Privatbesitz ist, ist es im Gegensatz zu börsennotierten Unternehmen nicht verpflichtet, Jahresberichte auf seiner Website zu veröffentlichen. Dennoch gibt die Kombination aus regulatorischer Aufsicht und zusätzlichen privaten Versicherungen vielen europäischen Anlegern ein gewisses Maß an Vertrauen in die Zuverlässigkeit des Unternehmens.
Willst du mehr wissen? Lesen Sie unseren separaten Artikel zur Analyse Die Sicherheit von Trading 212.
Endgültiges Urteil: Lohnt sich Trading 212?
Wenn Sie eine einfache, intuitive App mit wollen Provisionsfreier Aktien- und ETF-Handel, kombiniert mit attraktive Zinssätze für nicht investierte Barmittel, Trading 212 ist für viele europäische Anleger eine überzeugende Option.
Obwohl es einige Einschränkungen gibt — wie zum Beispiel weniger verfügbare Produkttypen (keine Anleihen, Investmentfonds oder Futures) und relativ einfache Analysetools —, gleicht die Plattform dies durch nützliche Funktionen wie AutoInvest, Model Pies, Teilaktien ab nur 1€ und hohe Zinssätze aus.
Aus Sicherheitsgründen wird Trading 212 für die meisten EWR-Kunden von CySEC reguliert und bietet einen Anlegerschutz von bis zu 20.000€ sowie einen zusätzlichen privaten Versicherungsschutz von bis zu 1 Million €. Dies sollte zusätzliche Sicherheit bieten.
Für viele Anleger in Europa kann Trading 212 ein hervorragender Einstieg in die Anlagewelt sein: benutzerfreundlich, zugänglich und transparent.
Möchten Sie andere Optionen erkunden? Schauen Sie sich unsere an Vergleich der wichtigsten in ganz Europa verfügbaren Makler.
Häufig gestellte Fragen
Ist Trading 212 weltweit legal und reguliert?
Ja. Trading 212 betreibt mehrere Tochtergesellschaften, die jeweils von einer seriösen Aufsichtsbehörde beaufsichtigt werden — CySEC in der EU, FCA in Großbritannien und ASIC in Australien. Der Schutz Ihres Kontos hängt davon ab, bei welcher Entität Sie angemeldet sind.
Was ist besser: Trading 212, XTB oder DEGIRO?
Alle haben Vor- und Nachteile. Weitere Informationen finden Sie in unseren Vergleichen: Handel 212 vs XTB und Trading 212 gegen DEGIRO (demnächst oder auf unserer Website zu finden).
Wie investiere ich mit Trading 212 in den S & P 500?
Es ist ganz einfach! Sie können über die Plattform nach ETFs suchen, die den S & P 500 abbilden. (Lesen Sie unseren speziellen Artikel über wie man mit Trading 212 in den S & P 500 investiert.)
Bietet Trading 212 eine Debitkarte an?
Ja, Trading 212 bietet für bestimmte Märkte eine Debitkartenoption, die es einfacher macht, Ihr Geld direkt von Ihrem Brokerage-Konto aus zu verwalten.
