Trade Republic vs Revolut: Vor- und Nachteile wurden 2025 aufgedeckt

Trade Republic und Revolut haben sich auf dem europäischen Markt mit attraktiven Angeboten für Anleger mit unterschiedlichen Profilen hervorgetan. Beide bieten innovative und zugängliche Lösungen, jedoch mit unterschiedlichen Funktionen.

Welches ist besser?

Wir verwenden beide Plattformen, und wir haben festgestellt, dass jede ihre eigenen Besonderheiten, Vor- und Nachteile hat. In diesem Artikel werden wir unsere Erfahrungen mit beiden teilen.

Unser Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, herauszufinden, welche dieser beiden Plattformen je nach Ihrem Anlegerprofil und Ihren Bedürfnissen besser für Sie geeignet sein könnte. Wir werden im Detail alles untersuchen, was Trade Republic und Revolut zu bieten haben, sowie wichtige Aspekte in Bezug auf Sicherheit, Regulierung in Europa, verfügbare Funktionen und Gebühren.

Zusammenfassung:

• Handelsrepublik: Ideal für Investitionen in Aktien und ETFs und für Sparschwerpunkte mit Zinsen auf nicht investierte Guthaben (ideal für einen Notfallfonds).
• Revolut: Ideal für alle, die eine integrierte Lösung mit Bankdienstleistungen, provisionsfreiem Geldwechsel und einer einfachen Anlageplattform suchen.

Wir fühlen uns wohl, wenn wir in beide Plattformen investieren, da deren Produktangebot und regulatorische Sicherheitsniveaus sehr ähnlich sind.

Jedoch Trade Republic ist eher für diejenigen geeignet, die in Aktien und ETFs investieren (auch durch automatisierte Anlagepläne) und einen Notfallfonds aufbauen möchten, angesichts seines Schutzes von bis zu 100.000€ pro Kunde (bietet einen Zinssatz von 2,50% pro Jahr - März 2025).

Auf der anderen Seite Revolut ist ideal für einen umfassenderen Service, ähnlich wie bei einer traditionellen Bank, jedoch mit niedrigeren Kosten. Es ermöglicht auch eine Privatkredit von bis zu 30.000€ (mit einem APR zwischen 7,7% und 15,5% — März 2025).

Zusätzlich bieten beide eine EC-Karte:

• Handelsrepublik bietet eine Karte, mit der Sie täglich bezahlen und gleichzeitig verdienen können 1% SpareZurück (was in einen Investitionsplan fließt, nicht in Cashback).
• Revolut bietet eine Karte für die Verwaltung der täglichen Ausgaben und ermöglicht auch Provisionsfreie Zahlungen in verschiedenen Währungen bis zu 1.000 €/Monat (Standardplan — ideal für Reisen in Länder mit anderen Währungen als dem Euro).

Vergleichstabelle

Überblick über Trade Republic

Gegründet in 2015, Handelsrepublik ist ein Deutsche Maklerfirma entworfen, um zu vereinfachen Marktzugang für Privatanleger. Reguliert durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), es bietet zugängliche Anlagelösungen für Menschen wie Sie und uns.

Trade Republic ist ein private Firma (nicht börsennotiert).

Sie können investieren in verschiedene Anlagearten und sogar in thematische Investitionen (Dekarbonisierung, Cybersicherheit, Mobilität usw.).

Das Die Transaktionsgebühr beträgt nur 1€ pro Trade. Diese Gebühr wird berücksichtigt „extern“, da es nicht direkt an Trade Republic geht, sondern an Partner, die die Bestellungen ausführen.

Vor- und Nachteile von Trade Republic

Profis

• Kostengünstiger Aktien- und ETF-Handel
• Intuitive Handelsplattform
• Hohe Zinsen für nicht investierte Guthaben
• Starke Regulierung (BaFin)
• Automatisierte Sparpläne
• Besitzt eine Banklizenz

Nachteile

• Kein Demo-Konto
• Kein Zugang zu US-Börsen
• Kundensupport von geringer Qualität
• Eingeschränktes Tool zur fundamentalen und technischen Analyse
• Ein relativ neues Unternehmen mit einer kurzen Erfolgsbilanz (es ist ein Startup)

Revolut-Übersicht

Revolut begann als Fintech konzentrierte sich auf Bankdienstleistungen aber schnell erweitert zu Aktien-, Krypto- und Rohstoffinvestitionen. Reguliert durch die FCA (UK) und Inhaber einer Banklizenz in der EU, Revolut bietet eine integrierte Finanzmanagementlösung.

Revolut kann abgerufen werden über PC, aber es ist deutlich eingeschränkt im Vergleich zur mobilen App, was ist seine Hauptplattform.

Vor- und Nachteile von Revolut

Pros

• Integrierte Lösung (Investitionen, Bankwesen und Geldwechsel)
• Provisionsfreier Aktien- und ETF-Handel (innerhalb der Plangrenzen)
• Anfängerfreundliche Oberfläche
• Direkter Zugriff auf Kryptowährungen
• Zinsen auf nicht investiertes Geld
• Robo-Advisor-Dienst (automatisiertes Anlagemanagement)

Nachteile

• Limitierte Anzahl an kostenlosen Trades im Standardplan
• Kleinere Auswahl an Aktien und ETFs
• Generell niedrigere Zinssätze für nicht investiertes Geld als Trade Republic
• Eingeschränkte Fundamentalanalyse-Tools

Sicherheit und Regulierung

Beide Unternehmen besitzen eine Banklizenz, was bedeutet, dass Einlagen im Rahmen des Einlagensicherungssystems bis zu 100.000€ pro Konto geschützt sind.

Beide bieten einen ähnlichen Schutz für Kundengelder, keines bietet private Versicherungen an, und beide sind privat geführte Unternehmen. In dieser Kategorie gibt es keinen klaren „Gewinner“.

Lesen Sie unseren speziellen Artikel über die Sicherheit der Handelsrepublik.

Finanzinstrumente

Für Anleger, die sich auf Aktien und ETFs konzentrieren, können beide Broker die Bedürfnisse der meisten Anleger erfüllen. Trade Republic zeichnet sich jedoch durch die größere Anzahl verfügbarer Produkte aus. Für diejenigen, die an Finanzderivaten interessiert sind, ist Trade Republic die bessere Wahl.

Beide Plattformen sind geeignet für Anfängerinvestoren, aber nicht so sehr für fortgeschrittene Trader.

Vergleich der Gebühren

^{*Variiert je nach dem von Ihnen gewählten Tarif.}

Beides Handelsrepublik und Revolut bieten sehr wettbewerbsfähige Preise im Vergleich zu traditionelle Banken. Auch in dieser Kategorie es gibt keinen klaren Gewinner, als beide sind gut positioniert.

Kundenbetreuung

Handelsrepublik

Der Kundensupport von Trade Republic ist funktionsfähig, weist jedoch einige Einschränkungen in Bezug auf die verfügbaren Kommunikationskanäle auf. Zu den wichtigsten Kontaktmöglichkeiten gehören:

• E-Mail: Wird für technischen Support und allgemeine Anfragen verwendet, obwohl die Antwortzeiten variieren können.
• In-App-Chat: Ermöglicht direkte Interaktionen, ist jedoch auf weniger komplexe Probleme und bestimmte Zeiten beschränkt.

Trade Republic bietet keinen telefonischen Support an, was für Benutzer, die eine persönlichere oder sofortige Unterstützung benötigen, ein Nachteil sein kann. Darüber hinaus gibt es mehrere Beschwerden über die Fähigkeit von Trade Republic, Probleme zu lösen. Faktoren wie langsame Antworten und unklare Antworten gehören zu den häufigsten Beschwerden.

Revolut

Der Kundensupport von Revolut hat sowohl Stärken als auch Verbesserungsmöglichkeiten. Zu den verfügbaren Optionen gehören:

• In-App-Chat: Rund um die Uhr für Nutzer mit kostenpflichtigen Tarifen (Standard, Plus, Premium, Metal) verfügbar. Die Qualität und Geschwindigkeit des Supports verbessern sich tendenziell bei höherstufigen Tarifen.
• E-Mail: Wird hauptsächlich für die Nachverfolgung von Fällen verwendet, ist jedoch nicht die primäre Kommunikationsmethode.

Für dringende Angelegenheiten wie das Sperren von Karten bietet Revolut schnelle Lösungen innerhalb der App. Es gibt jedoch keinen direkten telefonischen Support für allgemeine Anfragen. Während der In-App-Chat bei den meisten Problemen effizient ist, kann der fehlende telefonische Support eine Einschränkung für diejenigen sein, die direktere Interaktionen bevorzugen.

Welches solltest du wählen?

Die Wahl zwischen Trade Republic und Revolut hängt in erster Linie von Ihren spezifischen Bedürfnissen ab.

Beide Broker haben einzigartige Vorteile, die sie in unterschiedlichen Kontexten attraktiv machen — insbesondere für Anfänger und kleinere Anlagebeträge.

Trade Republic zeichnet sich durch: eine breite Palette von Aktien und ETFs, hohe Zinsen für nicht investiertes Geld (kein Höchstlimit) und ihre automatisierten Anlagepläne aus.

Revolut ist ideal für eine Komplettlösung mit Bankdienstleistungen und Investitionen, niedrigeren Kosten im Vergleich zu herkömmlichen Banken und besser für Anfänger und Interessierte an Kryptowährungen und Rohstoffen geeignet.

Unabhängig von Ihrer Wahl sind beide Plattformen reguliert und privat (was im Vergleich zu börsennotierten Unternehmen weniger Kontrolle bedeutet).

Wenn möglich, probiere beide Plattformen aus, um zu sehen, welche am besten zu deinen Bedürfnissen passt!