SXR8 vs VUAA: Was solltest du wählen? Analyse für 2025

In ETFs investieren Aufgrund ihrer Einfachheit, Diversifikation und niedrigen Kosten ist sie bei Anlegern weiterhin eine zunehmend beliebte Wahl. Unter den gefragtesten Optionen auf dem Weltmarkt fallen zwei Namen auf: SXR8 (iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD [Acc]) und VUAA (Vanguard S&P 500 UCITS ETF [USD] Akkumuliert).

Beide bieten eine sehr ähnliche Exposition gegenüber S&P 500-Index, wie wir später sehen werden. In diesem Artikel werden wir ihre Kosten, Zuweisungen und Hauptmerkmale untersuchen und Ihnen helfen, sie jeweils besser zu verstehen.

Überblick

Was sind SXR8 und VUAA?

Beides SXR 8 und VUAA sind ETFs entwickelt, um die Wertentwicklung des S & P 500-Index nachzubilden, was bedeutet, dass sie in die 500 größten Unternehmen mit Sitz in den USA investieren. Sie werden von Anlegern häufig als Barometer für die US-Wirtschaft verwendet.

Beide sind akkumulierende ETFs mit physische Replikation, verwaltet von den beiden größten Vermögensverwaltern der Welt und zu den gleichen Kosten (TER). Es sind sehr ähnliche ETFs.

Was unterscheidet sie?

Wie bereits erwähnt, replizieren beide ETFs denselben Index. Die einzigen Merkmale, die sie unterscheiden, sind:

1. Verwaltungseinheiten:
   • SXR8 wird verwaltet von iShares (eine Tochtergesellschaft von BlackRock, die sich auf ETFs konzentriert).
   • VUAA wird verwaltet von Avantgarde.
     Dies sind die beiden größten Vermögensverwalter der Welt.
2. Erstellungsdatum:
   • SXR8 wurde erstellt in 2010, während VUAA in erstellt wurde 2019. Da SXR8 schon viel länger auf dem Markt ist, ist es Verwaltetes Vermögen (AUM) sind deutlich höher, wie in der obigen Tabelle zu sehen ist.
3. Preis pro Einheit:
   • Zum Zeitpunkt dieses Artikels SXR 8 lag bei ~615 €, während VUAA hatte einen Preis von ~110 €. Das bedeutet, dass Sie für den Kauf einer „Aktie“ von SXR8 und VUAA ~615 € bzw. ~110 € zahlen müssten.
   • Der Stückpreis ist unbedeutend, da er sich einfach aus dem Wert des Fonds geteilt durch die Anzahl der Aktien ergibt. Mit anderen Worten, einer ist nicht „teurer“ als der andere. Wenn Sie in eines der beiden investieren, erhalten Sie das gleiche Engagement im S & P 500-Index.

Aufführung

Da beide ETFs denselben Index replizieren, dieselben Kosten haben und dieselbe Replikationsmethode verwenden, ist ihre Wertentwicklung sehr ähnlich, wie Sie in der Abbildung unten sehen können (die beiden Zeilen überlappen sich, sodass es wie eine einzelne Zeile aussieht):

Und in der Leistungstabelle, die verschiedene Analysezeiträume abdeckt:

Sektorallokation

Die Sektorallokation beider ETFs spiegelt die des S & P 500-Index wider. Wie Sie in der Abbildung unten sehen können, sind die Sektoren mit dem höchsten Gewicht Informationstechnologie, Finanzdaten, und Ermessensspielraum für Verbraucher:

Gesamtkostenquote (TER)

Das TER (Gesamtkostenquote) ist ein Indikator, der die Gesamtausgaben eines Fonds widerspiegelt, einschließlich Verwaltungsgebühren, Verwaltungskosten und anderer Betriebskosten. Er wird als jährlicher Prozentsatz ausgedrückt und gibt an, wie viel der Anleger im Durchschnitt für den Fonds zahlt. Je niedriger der TER, desto niedriger sind die Kosten des Fonds, was dem Anleger zugute kommt.

Im Fall von SXR 8 und VUAA, der TER ist 0,07% pro Jahr.

Risikofaktoren

Obwohl die Strategien von SXR 8 und VUAA bieten eine diversifizierte Anlagemöglichkeit. Es ist wichtig, die damit verbundenen Risiken zu verstehen.

1. Marktrisiko und globales Engagement: Beide investieren ausschließlich in Aktien, was bedeutet, dass sie stärker der Marktvolatilität ausgesetzt sind. Wenn die Aktienmärkte fallen, erleidet auch Ihre Investition Verluste. Um dieses Risiko zu mindern, sollten Sie eine Diversifizierung in andere Anlageklassen wie Anleihen in Betracht ziehen.
2. Währungsrisiko: Obwohl SXR 8 und VUAA werden an europäischen Börsen in Euro (EUR) gehandelt, ihre Basiswerte sind in US-Dollar (USD) denominiert. Infolgedessen können sich Schwankungen des EUR/USD-Wechselkurses auf Ihre Renditen auswirken. Eine Abwertung des Dollars könnte Ihre Gewinne bei der Umrechnung in EUR verringern, selbst wenn der ETF eine gute Performance erzielt.
3. Inflexibilität bei der Vermögensallokation: Mit SXR 8 und VUAA, Sie sind an den jeweiligen Index „gebunden“, den sie replizieren. Wenn Sie eine größere Kontrolle über bestimmte Regionen oder Sektoren bevorzugen, können diese ETFs Ihre Flexibilität beim Portfoliomanagement einschränken.

Makler investieren in SRX8 und VUAA

Um Ihnen zu helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen, haben wir die wichtigsten bewertet und hervorgehoben In Europa verfügbare ETF-Broker:

Zusätzlich zu den Transaktionsgebühren können Ihnen auch andere Gebühren wie Depotgebühren anfallen. DEGIRO ist das einzige Unternehmen, das eine Konnektivitätsgebühr von 2,50€ pro Jahr und Börse erhebt.

Welches sollte ich wählen?

Wählen zwischen SXR 8 und VUAA sollte zum gleichen Ergebnis führen. Wie wir oben gesehen haben, wirken sich die Unterschiede zwischen ihnen nicht auf ihre Leistung aus. Aus dieser Perspektive macht es keinen Unterschied, für welchen Sie sich entscheiden.

Für diejenigen, die kleinere Beträge in Makler investieren möchten, die keine Teilaktien anbieten, wie DEGIRO, VUAA kann aufgrund des niedrigeren Stückpreises eine bessere Option sein.

Unabhängig von Ihrer Wahl sind beide hervorragende Finanzinstrumente für passive, langfristige Investitionen.

_{Haftungsausschluss: Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Finanzanlageberatung dar. Bevor Sie eine Entscheidung treffen, sollten Sie Ihre eigene Analyse durchführen und die damit verbundenen Risiken bewerten.}