Freedom24-Bewertung für europäische Investoren im Jahr 2025

Freedom24 hat seine Präsenz auf dem europäischen Markt durch starke Werbung in den sozialen Medien, unter anderem durch sogenannte „Finfluencer“, erhöht.

Dieser Artikel soll einen umfassenden Überblick über Freedom24 geben, wobei der Schwerpunkt auf den Funktionen der Plattform, den Provisionen, den angebotenen Produkten und einigen Kontroversen rund um das Unternehmen liegt. All dies wird aus der Sicht eines europäischen Investors analysiert, da die Angebote des Unternehmens in anderen Ländern unterschiedlich sein können.

Hat es hohe Kosten? Sind die Vermögenswerte auf meinen Namen ausgestellt? Ist es zuverlässig? Stimmt es, dass es hohe Zinssätze bietet? Wir werden all diese Fragen und noch viel mehr beantworten!

Überblick

Freedom24 wurde 2008 gegründet und hat über 500.000 Kunden. Das Unternehmen wächst weiterhin erheblich. Die Plattform ermöglicht es Ihnen, mit relativ niedrigen Gebühren in Aktien, ETFs, Anleihen, Futures und US-Optionen zu investieren und bietet gleichzeitig Zugang zu verschiedenen internationalen Märkten wie NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, LSE, Deutsche Börse und KASE.

Freedom24 bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, einschließlich traditioneller Maklerdienstleistungen, ähnlich wie Wettbewerber wie XTB oder DEGIRO.

Um Ihre Investitionsreise zu beginnen, können Sie zwischen zwei Plänen wählen:

• „Prime in EUR“, mit dem Sie Zugang zu einem persönlichen Manager haben, und
• „Smart in EUR“ („Smart“), besser auf Konten mit niedrigeren Salden zugeschnitten.

Laut seiner Preisgestaltung, es bietet auch einen „All-Inclusive“ -Plan, der jedoch auf der Website nicht hervorgehoben ist und nur auf der Plattform angezeigt wird.

Darüber hinaus enthält der Blog „InvestiDeas“ (Anlageideen) mit Analysen der Wertpapierexperten von Freedom24 praktische Empfehlungen und Finanzprognosen, was ihn zu einem nützlichen Instrument zur Erkundung von Anlagemöglichkeiten macht.

In Bezug auf die Sicherheit wird Freedom24 unter dem offiziellen Namen „Freedom Finance Europe Ltd“ von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Lizenznummer CIF 275/15, reguliert, ausgestellt am 20. Mai 2015.

Höhepunkte

Vor- und Nachteile

Profis

• Niedrige Provisionen für den Handel mit Aktien, ETFs und Optionen
• Keine Mindesteinzahlung
• Demo-Konto verfügbar
• Keine Depotgebühren
• Bietet eine Anmeldebonus

Nachteile

• 7€ Auszahlungsgebühr
• Plattform für Anfänger nicht sehr intuitiv
• An einigen Kontroversen beteiligt (unten erklärt)
• Keine Bank, daher kein Einlagensicherungsfonds (obwohl sie planen, in Zukunft eine Banklizenz zu erhalten)
• Es fehlen „erstklassige“ Aufsichtsbehörden wie die FCA oder ASIC; CySEC gilt als mittelgroße Aufsichtsbehörde

Anlageplattform

Auf Freedom24 kann über eine Webversion oder eine mobile App zugegriffen werden. Beide eignen sich für die Platzierung von Trades und sind gut gestaltet, es fehlen jedoch umfangreiche Anpassungsmöglichkeiten.

In der Webversion, sobald Sie sich angemeldet haben, werden Ihnen Tabs wie „Dienste“, „Profil“, „Handel“, „Charts“ und „Mitgliederbereich“ angezeigt. Unten sehen Sie einen illustrativen Screenshot des Bereichs „Handel“:

Dienstleistungen beinhaltet:

• Was soll man kaufen: Die Analysten von Freedom24 teilen Aktienauswahl mit Wertsteigerungspotenzial.
• Akademie der Freiheit: Eine Liste kostenloser Kurse zu den Themen „Optionshandel“, „Anlagegrundlagen“ und mehr.

Profil zeigt Ihr Portfolio, Ihre Transaktionen und enthält einen Wirtschaftskalender:

Für Enthusiasten der technischen Analyse Charts ermöglicht die Analyse von Vermögenspreisen, Volumina, gleitenden Durchschnitten und Trendlinien:

Endlich Bereich für Mitglieder ermöglicht es dir, Geld zu überweisen, den Support zu kontaktieren, deinen aktuellen Tarif zu ändern oder sogar dein Konto zu schließen:

Das mobile App folgt derselben Logik wie die Webversion und ist daher konsistent mit dem Desktop-Erlebnis:

Finanzinstrumente

Freedom24 bietet Tausende von handelbaren Instrumenten an: Aktien, ETFs, Anleihen, Futures und Optionen an wichtigen amerikanischen, asiatischen und europäischen Börsen (NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, LSE, Deutsche Börse).

Sie finden alles, von Wachstumsaktien und Dividendenaristokraten bis hin zu Ölkonzernen. Anleihen und Futures werden auf ihrer Website nicht stark beworben, aber Sie können darauf zugreifen, sobald Sie in Ihrem Konto angemeldet sind.

Freedom24 gestartet Schaufenster für Anleihen, was kleine Investitionen von nur 1.000 €/$ ermöglicht. Es handelt sich um eine Liste von Anleihen mit hohem Rating (B+ und höher), die Anlegern eine vorhersehbare und stabile Rendite bieten sollen. Diese neue Funktion optimiert den Prozess der Suche und des Kaufs von Anleihen und macht sie für Anleger, die nach zuverlässigen Marktchancen und langfristigem Finanzwachstum suchen, leichter zugänglich.

Gebühren

Freedom24 bietet zwei Hauptpreispläne:

Freedom24 - Servicepläne

• Prime in EUR: Bietet einen persönlichen Manager.
• Smart in EUR: Besser für kleinere Mengen.

Beispiel: Wenn Sie 10 Aktien zu jeweils 100€ kaufen (d. h. insgesamt 1.000€):

• Prime in EUR: 3€ (0,3% VON 1.000€) + 0,12€ (0,012€ × 10) + 1,2€ = 4,32€
• Smart in EUR: 0,20€ (0,02€ × 10) + 2€ = 2,20€

Für Optionen:

• Prime in EUR: 5 USD pro Bestellung + 1,5 USD pro Vertrag
• Smart in EUR: 0,65$ pro Kontrakt

Andere Universalkosten:

• Margenkredite: Ab 0,049315% pro Tag in Euro, wenn Sie Ihre Positionen nutzen.
• Auszahlung per Banküberweisung: 7€
• Schließung des Kontos: 100€

Hinweis zu Währungsumrechnungsgebühren: Am 17. Januar 2025 lag der USD/EUR bei ~0,97005. Die Kauf- und Verkaufskurse von Freedom24 lagen bei 0,97003 und 0,97008, was einem Spread von ~ 0,005% entspricht (ziemlich niedrig). Die Umrechnung von Euro in Dollar und zurück würde einen sofortigen Verlust von ~ 0,005% bedeuten.

Weitere Informationen finden Sie in allen Gebühren und Bedingungen hier.

Regulierung

Freedom Holding (Muttergesellschaft von Freedom Finance Europe Ltd, die Freedom24 betreibt) hält sich an die SEC-Standards. So unterzieht sich das Unternehmen beispielsweise US-PCAOB-Audits, verwendet US-GAAP und IFRS und wird von Deloitte geprüft.

In der Zwischenzeit ist Freedom Finance Europe Ltd lizenziert von Zyprische Wertpapier- und Börsenkommission (CySEC)(CIF 275/15).

Das Vermögen der Kunden bei Freedom24 sollte in separate Einheiten aufgeteilt werden, die im Falle einer Insolvenz geschützt sind. Wenn getrennte Vermögenswerte nicht an Kunden zurückgegeben werden können, ist Freedom24 durch den Investor Compensation Fund (ICF) abgesichert, der Verluste bis zu 20.000€ ausgleicht.

Jedoch Allgemeine Geschäftsbedingungen von Freedom24 weisen auf die Möglichkeit hin, dass Vermögenswerte auf einem nicht getrennten Konto verwahrt werden, wodurch sie im Falle eines Zahlungsausfalls möglicherweise den Forderungen der Gläubiger ausgesetzt sind.

Im August 2023 wurde der jetzt nicht mehr Der Leerverkäufer Hindenburg Research veröffentlichte einen kritischen melden über die Muttergesellschaft von Freedom Finance. Am nächsten Tag gab Freedom Finance eine Antwort heraus. Diese Vorwürfe wurden weder offiziell eingereicht noch überprüft, was ein positives Zeichen für die Geschäftstätigkeit von Freedom24 ist.

Freedom24 wird nicht von hochrangigen Aufsichtsbehörden wie der FCA oder ASIC beaufsichtigt.

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Sind die Vermögenswerte auf meinen Namen ausgestellt?

Kurze Antwort: „Nein“, aber du solltest dir keine Sorgen machen.

Wie viele Makler nutzt Freedom24 „Sammelkonten“, wobei die Bestände mehrerer Kunden unter dem Firmennamen („Straßenname“) zusammengefasst werden. Du bleibst der nützlicher Besitzer, was bedeutet, dass Sie die Positionen effektiv kontrollieren, auch wenn sie nicht unter Ihrem persönlichen Namen besetzt werden.

Dieser Ansatz vereinfacht den Betrieb und ist in der Maklerbranche Standard.

Analyse für Freedom Holding Corp

Freedom24 ist die Online-Handelsplattform von Freedom Finance Europe. Diese Tochtergesellschaft mit Sitz in der EU gehört zu Freedom Holding Corporation, an der NASDAQ notiert. Börsennotierte Unternehmen werden in Bezug auf finanzielle Gesundheit, Geschäftstätigkeit, Managementvergütung und mehr strenger unter die Lupe genommen als private.

Finanzberichte sind öffentlich zugänglich, was für mehr Transparenz sorgt. Wenn wir die letzten zehn Quartale (Q2 2025) überprüfen, stellen wir einen Anstieg der Nettogewinne aus dem Handel mit Wertpapieren im Vergleich zum Vorjahresquartal fest:

Der „Handel mit Wertpapieren“ nimmt in der Bilanz einen relativ hohen Stellenwert ein, verglichen mit „Zahlungsmitteln und Zahlungsmitteläquivalenten“ und „Eigenkapital“, was bedeutet, dass Freedom Holding Corp stärker dem Marktrisiko ausgesetzt ist.

Andere Punkte:

• Es hat eine langfristige Bonität von „B+“ von S&P Global Ratings.
• Entspricht voll und ganz MiFID II (EU-Rahmen zur Gewährleistung eines hohen Anlegerschutzes).
• Mitglied der Association for Financial Markets in Europe (AFME).

Ist Freedom24 eine gute langfristige Wahl?

Freedom24 kann eine Option für europäische Anleger sein, die eine Plattform mit einer Vielzahl von Finanzinstrumenten suchen. Es wird von CySEC reguliert, obwohl es keine erstklassige Aufsicht durch Aufsichtsbehörden wie die FCA oder ASIC gibt.

Zu den Einschränkungen gehören eine Auszahlungsgebühr von 7€, ein weniger benutzerfreundliches Design und die Risiken, die mit Swap-basierten Produkten verbunden sind. Die Börsennotierung von Freedom Holding Corp an der NASDAQ erhöht die Transparenz, aber ihr hohes Engagement in „Handelspapieren“ kann das Marktrisiko erhöhen.

Schließlich sollten Sie die Gebühren und Risiken der Plattform sorgfältig abwägen, insbesondere bei komplexen Produkten. Für Anfänger mag die Lernkurve der Plattform steil sein. Demokonten und Bildungsressourcen (z. B. Freedom Academy) können jedoch dazu beitragen, diese Herausforderung zu lösen.

_{Haftungsausschluss: Investieren ist mit Verlustrisiko verbunden.}