Beste Handelsplattformen in Europa im Jahr 2025

Die Vielzahl der in Europa verfügbaren Anlageplattformen macht es zu einer echten Herausforderung, die beste für Ihre Bedürfnisse zu finden.

Faktoren wie Sicherheit, Kosten und Benutzerfreundlichkeit beeinflussen Ihre Entscheidung. Darüber hinaus ist die Auswahl eines Brokers nicht nur eine Frage der Bequemlichkeit, sondern ein entscheidender Schritt, der sich direkt auf Ihre Anlageergebnisse und Ihre Anlageerfahrung auswirken kann.

Denk daran Sicherheit ist wichtiger als niedrige Kosten! Es ist wichtig, einen Broker zu wählen, dem Sie vertrauen und auf den Sie sich für die nächsten 10 oder 20 Jahre verlassen können.

In diesem Artikel werden wir untersuchen, was wir für die besten Makler in Europa halten, ihre Vor- und Nachteile analysieren, welche Dienstleistungen sie anbieten und für wen sie am besten geeignet sind, um Ihnen zu helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen, die Ihren finanziellen Zielen entspricht.

Die besten Makler in Europa

• Interaktive Makler: Der umfassendste Broker in Europa. Für Anfänger kann es komplex sein.
• Handelsrepublik: Ideal für Anfänger, die Zinsen für nicht investiertes Geld verdienen möchten.
• XTB: Am besten für Investitionen in Aktien und ETFs, die in Euro notiert sind.
• Handel 212: Ideal für Anfänger, die Zinsen auf Kapital verdienen möchten. Ähnlich wie Trade Republic. Neue Benutzer erhalten eine kostenlos teilen.
• DEGIRO: Am besten für niedrige Kosten. Es ist ein etablierter Makler, aber im Durchschnitt teurer als die anderen. Es zahlt keine Zinsen für nicht investiertes Kapital.
• Lichtjahr: Eine weitere gute Alternative für Anfänger.

Für höhere Beträge ist Interactive Brokers eine solide Lösung. Es ist der Broker mit dem höchsten verwalteten Vermögen und dem ältesten.

Wenn Sie ein Anfänger sind oder mit niedrigen Provisionen investieren möchten, ist jede der anderen Optionen gültig.

^{Stand 12. März 2025.}

Zusätzlich zu den Transaktionsgebühren können auch andere Kosten anfallen, z. B. eine Verbindungsgebühr. In diesem Fall ist DEGIRO der einzige Broker, der dies berechnet (2,50€ pro Jahr pro Austausch).

Bewertung jedes Brokers

Interaktive Makler

• Mindesteinzahlung: 0€
• Gebühr für die Währungsumrechnung: 0,002% (mindestens 2$)
• Aufsichtsbehörden: FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS, MNB
• Demo-Konto: Ja

1978 gegründet und an der NASDAQ notiert (Ticker: IBKR), Interaktive Makler ist einer der renommiertesten und innovativsten Broker weltweit. Es gilt als der „Ferrari“ der Anlageplattformen.

Interactive Brokers bietet eine der wettbewerbsfähigsten Gebührenstrukturen auf dem Markt und ist damit eine hervorragende Wahl für europäische Anleger. Für US-Aktien beginnen die Provisionen bei 0,005$ pro Aktie, mindestens jedoch 0,35$ pro Transaktion, während die Kosten für europäische ETFs 0,05% des Bestellwerts betragen (min. 1,25€, max. 29€).

In Bezug auf die Regulierung wird „Interactive Brokers Ireland Limited“, die Tochtergesellschaft, über die sich europäische Anleger registrieren, von der reguliert Zentralbank von Irland. Vermögenswerte (einschließlich Bargeld) sind geschützt bis 20.000€.

Darüber hinaus wendet das Unternehmen innerhalb des europäischen Regulierungsrahmens strenge Mechanismen zur Fondstrennung und zum Risikomanagement an, um die Sicherheit der Vermögenswerte seiner Kunden auch in Zeiten finanzieller Belastungen zu gewährleisten.

Obwohl die Hauptplattform (TWS WorkStation) fortschrittlich und für professionelle Anleger geeignet ist, gibt es auch die „Webportal“ Version und die „IBKR GlobalTrader“ App, die eher für Anfänger geeignet sind.

Zusammenfassend ist es eine ausgezeichnete Wahl für europäische Anleger, die eine zugängliche, sichere und vielseitige Plattform für globale Investitionen suchen.

Hinweis: Interactive Brokers bietet zwei Provisionspläne an: „Mehrstufig“ und „Behoben“. Die hier genannten Kommissionen beziehen sich auf „Mehrstufig“ Plan, der unserer Erfahrung nach die kostengünstigste Option ist.

Profis

• Niedrige Provisionen für US-Aktien
• Breiteste Produkt- und Marktvielfalt in der Maklerbranche
• Demo-Konto verfügbar
• Exzellenter Ruf (gegründet 1978)
• Umfassende Forschungs- und Bildungsinstrumente
• Eine moderne App für Aktien, Optionen und ETFs, ideal für Anfänger (IBKR GlobalTrader)
• Zahlt Zinsen für nicht investierte Barguthaben

Nachteile

• Komplizierter und zeitaufwändiger Kontoeröffnungsprozess (aber vollständig online)
• Steile Lernkurve für Anfänger
• Schwer zu navigierende Website

Handelsrepublik

• Mindesteinzahlung: 0€
• Gebühr für die Währungsumrechnung: Nicht zutreffend (für Investitionen)
• Aufsichtsbehörden: BaFin
• Demo-Konto: Nein

Gegründet im Jahr 2015, Handelsrepublik ist ein kostengünstiger Broker mit Sitz in Berlin, Deutschland. Es konzentriert sich auf fünf Arten von finanziellen Vermögenswerten: Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen und Derivate. Aktien und ETFs können täglich von 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr, Kryptowährungen rund um die Uhr und Derivate von 8:00 Uhr bis 22:00 Uhr gehandelt werden.

Übernahme des Slogans „Die intelligenteste Art zu investieren, auszugeben und zu sparen“, Trade Republic zeichnet sich aus als provisionsfrei plattform. Es gilt jedoch eine externe Abrechnungsgebühr von 1€ pro Transaktion (außer bei Sparplänen), was bedeutet, dass Sie in der Praxis mindestens 2€ zahlen (1€ für den Kauf und 1€ für den Verkauf). Trotzdem bleibt es wettbewerbsfähig, wenn auch nicht ganz gebührenfrei.

Trade Republic war die erster europäischer Makler um das zu erhöhen auf Euro gezahlter Zinssatz nach vielen Jahren mit Null- oder Niedrigzinsen aufgrund der Politik der Europäischen Zentralbank (EZB). Derzeit befindet sich nicht investiertes Bargeld auf Ihrem Konto (bis zu 50.000€) verdient 2,50% pro Jahr (monatlich bezahlt).

Es bietet auch eine virtuelle Debitkarte (kostenlos), ein Klassische Karte (5€ auf Bestellung), und ein Spiegelkarte (50€ auf Bestellung). Wenn Sie mehr als 100€ an Geldautomaten abheben, zahlen Sie keine Gebühr. Wenn Sie einen Kauf in einer anderen Währung als dem Euro tätigen, wird der aktuelle Wechselkurs zugrunde gelegt.

Schließlich ist es auch der erster europäischer Makler um Investitionen in Unternehmens- und Staatsanleihen zu ermöglichen schon ab 1€ durch Bruchpositionen.

Sie möchten mehr über Trade Republic erfahren? Lesen Sie unseren Artikel Analyse der Sicherheit von Trade Republic.

Profis

• Automatische Sparpläne
• Auf nicht investierte Barguthaben gezahlte Zinsen
• Investitionen schon ab 1€
• Keine Mindesteinzahlung erforderlich
• Lastschrift für Sparpläne

Nachteile

• Eine feste externe Gebühr von 1€ pro Transaktion (außer bei Sparplänen)
• Es ist kein Demo-Konto verfügbar
• Nur eine Basiswährung (EUR)
• Kein direkter Zugang zu US-Börsen

XTB

• Mindesteinzahlung: 0€
• Gebühr für die Währungsumrechnung: 0,50%
• Aufsichtsbehörden: KNF, FCA, CySEC, DFSA und FSC
• Demo-Konto: Ja

Gegründet im Jahr 2002, XTB ist einer der führenden Makler in Europa. Es ist gelistet auf der Warschauer Börse.

XTB ermöglicht es Ihnen, über das zu investieren Station 5 und xStation Mobil Plattformen für verschiedene Finanzprodukte, darunter Aktien, ETFs, Aktien-CFDs, Forex, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen. XTB-Angebote 0% Provision auf Aktien und ETFs für Handelsvolumen bis zu 100.000€ pro Monat. Für Investitionen über diesem Limit fällt eine Provision von 0,2% an (mindestens 10€).

Für Anfänger XTB bietet ein Demo-Konto Dies ermöglicht den Handel wie mit echtem Geld und hilft Benutzern, praktische Erfahrungen mit der Plattform zu sammeln. Darüber hinaus bietet es pädagogische Tools zur Unterstützung des Lernens. Für mittlere und fortgeschrittene Anleger bietet XTB eine breite Palette von technischen und fundamentalen Analysetools, um die Anlageentscheidungen zu verbessern.

XTB auch zahlt Zinsen für nicht investierte Gelder und bietet eine E-Wallet, das bietet eine Karte mit mehreren Währungen, sodass Sie Zahlungen ohne Kontoführungsgebühren tätigen können.

Auf der anderen Seite berechnet XTB eine Inaktivitätsgebühr von 10€ pro Monat nach einem Jahr ohne Transaktionen und wenn in den letzten 90 Tagen keine Einzahlungen getätigt wurden.

Willst du mehr wissen? Schau dir unsere ausführlichen Informationen an XTB-Bewertung.

Profis

• Provisionsfreier Handel mit Aktien/ETFs
• Anpassbare Handelsplattform (Charts und Workspace)
• Niedrige Forex-Spreads
• Demo-Konto verfügbar
• Keine Mindesteinzahlung erforderlich
• Lehrmaterial verfügbar

Nachteile

• Die Handelsplattform kann für Anfänger komplex sein
• Eingeschränktes Produktportfolio
• Auszahlungsgebühren für Überweisungen unter 100€
• Inaktivitätsgebühr (10 €/Monat nach mehr als 1 Jahr Inaktivität und ohne Einzahlungen in den letzten 90 Tagen)
• Ist immer noch stark von CFDs abhängig, bei denen es sich um hochriskante derivative Instrumente handelt — potenziell ein Nachteil für langfristige „Buy-and-Hold“ -Anleger

Handel 212

• Mindesteinzahlung: 10€
• Gebühr für die Währungsumrechnung: 0,15%
• Aufsichtsbehörden: CySEC, ASIC, FCA, FSC
• Demo-Konto: Nein

2006 gegründet und mit über 4 Millionen Investoren Handel 212 ist ein in London ansässiges Fintech, das darauf abzielt, Investitionen durch eine einfache Anlageplattform zu demokratisieren, sodass jeder handeln kann 10.000 Aktien und ETFssowie CFDs auf Aktien, ETFs, Indizes, Devisen und Rohstoffe. Die Plattform bietet auch eine kostenlose Aktie im Wert von bis zu 100€!

Mit Trading 212 können Sie handeln Aktien und ETFs provisionsfrei, investieren Sie in Teilaktien und verwenden Sie ein automatisches Anlagesystem (AutoInvest). Es gibt jedoch einige Einschränkungen bei den verfügbaren Produkten, wie z. B. Mangel an Anleihen und Optionen.

Die Eröffnung eines Kontos ist schnell und einfach. In der App haben Sie Zugriff auf zwei verschiedene Kontotypen:

• Trading 212 Invest: Ermöglicht den provisionsfreien Handel mit Aktien und ETFs.
• 212 CFD handeln: Ermöglicht den Handel mit gehebelten Finanzprodukten (CFDs).

Bei Trading 212 CFD ist die Währungsumrechnungsgebühr (FX-Gebühr) höher (0,50%) als bei Trading 212 Invest (0,15%). Insbesondere auf der Trading 212 Debitkarte, Für Zahlungen in verschiedenen Währungen fällt keine Währungsumrechnungsgebühr an. Zusätzlich können Sie mit dieser Karte verdiene 0.50% Cashback bei allen Einkäufen bis zu einem Höchstbetrag von 23€ pro Monat.

Das Die Mindesteinzahlung beträgt 10€. Für Banküberweisungen fallen keine Einzahlungsgebühren an (zu den anderen Optionen gehören Kredit-/Debitkarten und Google/Apple Pay). Auszahlungen sind völlig gebührenfrei, unabhängig von der verwendeten Methode.

Willst du mehr wissen? Schauen Sie sich unsere eingehende Analyse zum Sicherheit von Trading 212.

Profis

• Provisionsfreier Handel mit Aktien und ETFs (es können weitere Gebühren anfallen)
• Funktion „AutoInvest & Pies“
• Einfache und schnelle Kontoeröffnung
• Demo-Konto verfügbar
• Bietet eine kostenloser Bruchteil im Wert von bis zu 100€ mit einem Promo-Code
• Zahlt Zinsen auf nicht investiertes Kapital

Nachteile

• Eingeschränkte Auswahl an verfügbaren Finanzprodukten (bietet keine Optionen, Anleihen, Investmentfonds oder Futures)
• Mangel an relevanten Fundamentalanalysetools
• 0,15% Gebühr an Fremdwährungsbörsen

DEGIRO

• Mindesteinzahlung: 0€
• Gebühr für die Währungsumrechnung: 0,25%
• Aufsichtsbehörden: BaFin, DNB und AFM
• Demo-Konto: Nein

DEGIRO war einer der ersten Billigmakler, die nach Europa kamen (ich erinnere mich noch daran, 2018 ein Konto eröffnet zu haben). Im Vergleich zu herkömmlichen Banken ist es eine ideale Alternative, um die Handelskosten zu minimieren, da keine Gebühren für Inaktivität, Ein- oder Auszahlungen erhoben werden.

Im Vergleich zu seinen Konkurrenten in diesem Artikel hat DEGIRO jedoch höhere Handelskommissionen:

• 1€ Transaktionsgebühr für US-Aktien
• Ab 3,90€ für europäische Aktien
• Bis zu 2€ pro ETF

Darüber hinaus werden für die meisten Produkte eine Bearbeitungsgebühr von 1€ und eine jährliche Konnektivitätsgebühr von 2,50€ pro Börse erhoben.

In Bezug auf Anlageprodukte zusätzlich zu Aktien und ETFs, DEGIRO bietet Investmentfonds, Anleihen, Futures, Optionen und Optionsscheine, mit der Möglichkeit, sowohl vor als auch nach Börsenschluss zu handeln.

Die Webplattform von DEGIRO hat ein modernes und intuitives Design, das auf der Grundlage von Kundenfeedback kontinuierlich mit neuen Funktionen aktualisiert wird. Sie können beispielsweise eine Favoritenliste erstellen und auf die neuesten Nachrichten zu Ihrem Portfolio zugreifen.

Profis

• Beliebte ETF-Auswahlliste (externe Gebühren können anfallen)
• Einfach zu bedienende Web- und Mobilanwendung
• Große Auswahl an Anlagemöglichkeiten
• Bildungsressourcen: Investor Academy
• Niedrige Provisionsstruktur
• Keine Kontoeröffnungs-, Inaktivitäts- oder Auszahlungsgebühren

Nachteile

• 0,25% Währungsumrechnungsgebühr
• Eine feste Bearbeitungsgebühr von 1€ (gilt für die meisten Transaktionen)
• 2,50€ jährliche Konnektivitätsgebühr pro Börse
• Schlechte Qualität des Kundensupports
• Zahlt keine Zinsen für nicht investierte Barguthaben

Lichtjahr

• Mindesteinzahlung: 1€
• Gebühr für die Währungsumrechnung: 0,35%
• Aufsichtsbehörden: EFSA, FCA
• Demo-Konto: Nein

Gegründet im Jahr 2020, Lichtjahr ist eine neue europäische Anlageplattform, die von Lightyear Europe AS betrieben wird und von der estnischen Finanzaufsichtsbehörde (EFSA) zugelassen und reguliert wird. Kundenvermögen sind bis zu 20.000€ geschützt.

Für den ETF-Handel fallen keine Ausführungsgebühren an. Für Aktien überschreiten die Provisionen 1€ pro Order nicht, und es fällt eine feste Währungsumrechnungsgebühr von 0,35% an (diese Gebühr kann über das in Euro, britischen Pfund und US-Dollar verfügbare Mehrwährungskonto reduziert werden).

Lightyear bietet einige der höchsten Zinssätze für nicht investierte Barmittel (Stand 18. März 2025):

• EUR: 2,55%
• USD: 4,38%
• GBP: 4,61%

Dieser Broker ist ideal für Anfänger und fortgeschrittene Anleger, zulassen Aktienfraktionsinvestitionen. Mit einer einfach zu bedienenden App und über 4.000 Aktien aus den USA, Großbritannien, Europa und Asien ist Lightyear eine gute Option, um ein Engagement an der Börse aufzubauen.

Es gibt jedoch einige Einschränkungen mit der Lightyear-Plattform: Die Produktpalette ist begrenzt (keine Optionen, Rohstoffe oder Devisen) und es ist kein Demo-Konto verfügbar.

Profis

• Mindesteinzahlung von nur 1€
• 0% Ausführungsgebühren für den ETF-Handel (andere Gebühren können anfallen)
• Keine Kontoeröffnungs-, Inaktivitäts- oder Auszahlungsgebühren
• Hohe Zinssätze für nicht investierte Barmittel
• Teilaktien verfügbar

Nachteile

• Eingeschränkte Handelsmöglichkeiten
• Kein Demo-Konto
• 0,35% Gebühr für die Währungsumrechnung

Kriterien, die bei der Auswahl der Makler verwendet wurden

Die Zusammenfassung der Brokerauswahl in der obigen Liste basierte auf Kriterien, die unserer Ansicht nach den Bedürfnissen der meisten Anleger entsprechen, die diesen Artikel lesen.

Vor diesem Hintergrund werden die folgenden Faktoren berücksichtigt:

1. Sicherheit und Vermögensschutz (einschließlich nicht investierter Barmittel)

Alle ausgewählten Broker werden von einem Land der Europäischen Union reguliert. Wir haben auch Fondsschutzmechanismen wie Einlagensicherung oder Kontotrennung analysiert, um sicherzustellen, dass das Vermögen der Anleger angemessen geschützt ist. Weitere Informationen finden Sie in diesem Video:

2. Kosten und Gebühren

Die Kosten können die Renditen jedes Anlegers erheblich beeinflussen. Wir haben Handelsgebühren (Spreads, Provisionen pro Trade), Inaktivitätsgebühren, Wechselkursgebühren und alle anderen damit verbundenen Gebühren bewertet. Vorrang hatten Makler mit wettbewerbsfähigen Kosten oder sogar provisionsfreien Strukturen für bestimmte Produkte wie Aktien und ETFs.

3. Vielzahl verfügbarer Produkte

Die Vielfalt der verfügbaren Vermögenswerte ist unerlässlich, um unterschiedlichen Anlegerprofilen gerecht zu werden. Wir haben Plattformen in Betracht gezogen, die eine breite Produktpalette anbieten, darunter Aktien, ETFs, Anleihen und noch spezifischere Produkte wie Derivate und Kryptowährungen.

4. Einfache Bedienung

Die Benutzererfahrung ist besonders für Anfänger von entscheidender Bedeutung. Wir haben die Benutzerfreundlichkeit der Plattform bewertet, von der Kontoregistrierung und dem Einzahlungsprozess bis hin zur Handelsausführung und den erweiterten Funktionen für erfahrene Anleger. Einfache und intuitive Benutzeroberflächen wurden als positiver Faktor angesehen.

5. Spezifische Funktionen

Jeder Broker wurde anhand einzigartiger Merkmale bewertet, von denen bestimmte Anlegertypen profitieren können:

• Interaktive Makler: Konzentrieren Sie sich auf eine umfassende Produktpalette und fortschrittliche Tools.
• Handelsrepublik: Option, Zinsen für nicht investierte Barmittel zu verdienen.
• XTB: Umfassendes Angebot an Aktien und ETFs, die in Euro notiert sind.
• Handel 212: Einfache Verwendung der Debitkarte für alltägliche Transaktionen.
• DEGIRO: Ideal für langfristige Strategien aufgrund niedriger Kosten.
• Lichtjahr: Konzipiert für Anfänger, mit einer reibungsloseren Lernkurve.

6. Qualität der Kundenbetreuung

Der Kundensupport kann in kritischen Situationen einen Unterschied machen. Wir haben die Verfügbarkeit, Geschwindigkeit und Effektivität bei der Problemlösung sowie die verfügbaren Kommunikationskanäle (Chat, E-Mail, Telefon) analysiert.

Anlegerentschädigungssystem

Das Anlegerentschädigungssystem (ICS) ist der letzter Schutz für Anleger. Wenn alles schief geht, springt das ICS ein, um Schutz zu bieten.

In der folgenden Tabelle heben wir hervor die Herkunftsregulierungsbehörden für jeden Makler und die Deckungsgrenzen (diejenigen, die für europäische Anleger gelten):

Welchen Broker soll ich wählen?

Die Auswahl des besten Brokers in Europa ist keine einfache Aufgabe, aber die Gewährleistung von Sicherheit, Wirtschaftlichkeit und Komfort bei Ihren Anlageoperationen ist unerlässlich. Es gibt keinen „perfekten“ Broker - jeder hat Stärken und Schwächen.

Interaktive Makler ist eine ausgezeichnete Wahl, wenn Sie nach einer umfassenden und robusten Lösung für diversifizierte Anlagen suchen. Für diejenigen, die einfache und zugängliche Plattformen bevorzugen, bieten sich Broker an Handelsrepublik, Handel 212, oder Lichtjahr sind gute Optionen.

Unabhängig von Ihrer Wahl ist es wichtig, Faktoren wie Sicherheit, Kosten und verfügbare Funktionen zu berücksichtigen. Denken Sie daran, dass eine fundierte Entscheidung heute einen erheblichen Unterschied für die Zukunft Ihrer Investitionen ausmachen kann. Bewerten Sie Ihre Optionen sorgfältig und wählen Sie den Broker aus, der Ihren Bedürfnissen und finanziellen Zielen am besten entspricht.